案情简介：不法分子利用一些考生家中紧急困难，需要助学金交齐学费的情况，冒充教育部门工作人员，要求家长先交报名费。学生及家长信以为真，实则是电信诈骗。

2024年6月14日，客户李某来到中国银行铜川分行要求办理转账汇款业务，厅堂综服经理便将该客户引导至智能柜台办理。厅堂综服经理审核过程中，询问客户是否认识收款人及汇款用途。客户自称是汇出报名费。由于收款人是个人，而不是对公客户，工作人员便进一步与客户核实。

经了解，客户李某接到一个电话，对方自称是教育部门的工作人员，告知自己了解到李某家庭经济困难，孩子马上上大学可以申请助学金来交大学学费。但是办理助学金业务，需要先缴纳500元的报名费。李某信以为真，添加了教育部门工作人员的微信，按照对方提供的账户准备汇款给对方。

处理情况：及时止损，点醒客户，为其设置卡限额，建议客户立即向公安机关报案。

经深入了解，客户接到了自称是教育部门工作人员的电话，可以为考生申请助学金，但是助学金名额有限，需要考生先缴纳报名费。考生及家长信以为真，便添加了教育部门工作人员的微信，按照对方提供的账户准备汇款给对方。中国银行铜川分行工作人员耐心向客户解释，要通过官网认证的链接或学校、教育部门官方发布的电话或者网址进行确定，同时涉及到转账汇款时要通过多种途径核实账号真伪。

此类诈骗案情中，不法分子通过利用“教育部门名义”通过社交软件渠道，以申请助学金需要缴纳报名费为由，要求学生家长汇款实施电信诈骗的情况。

法律分析：诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。

诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定，诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

案例启示：正常的助学金申请是通过正规渠道办理的，不会收取任何附加费用的，凡是收取报名费、指标费的都是骗子。

先缴纳报名费后办理助学金的就是诈骗，坚决做到陌生人好友不添加、陌生链接不点击，不要轻信陌生来电，更不要将自己的银行账号、密码、验证码、身份信息等透露给陌生人，如遇到类似情况，第一时间拨打相关部门官方电话了解情况，或是通过官方网站、前往银行网点、相关部门咨询工作人员，也可以直接报警向公安机关反映情况，避免财产损失。在今后的工作中，三里洞支行将持续做好金融知识普及工作，以案说法、以案预警，不断加强社会公众风险防范能力，为防范各类金融诈骗案件、维护客户资金安全夯实基础。

（通讯员 姚荔）

供稿单位：中国银行铜川三里洞支行